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中国、JD.comの決済部門に130万ドルの罰金を科す コンプライアンス違反で
中国の中央銀行は、JD.comの支払い部門に対し、規制違反のために130万ドルの罰金を科した。これは、今年2回目の罰金であり、実名登録要件の実施や不適切な口座振替を許可していなかったことなどが違反として挙げられている。同社は、2025年に中国が世界的なマネーロンダリング対策の審査を受ける中、罰金を受けた後、コンプライアンスを強化することを目指している。
要点
- JD.comの支払い部門がコンプライアンスの違反に対し、約1,000万人民元の罰金を科されました。
- 違反内容には、実名登録の要件を10回怠ったことや、一致しない口座への送金を許可したことが挙げられます。
- 同社は違法な利益219万人民元を没収するよう命じられ、743万人民元の罰金も科されました。
- オンラインバンキングの元社長も、違法な管理行為により33万人民元の罰金を科されました。
- 2023年にはこれが2回目の制裁であり、1月には100万人民元の罰金が科された経緯があります。
- 中国が2025年のグローバルなマネーロンダリング審査に向けて準備をする中、規制当局の監査が強化される状況となっています。
なぜ重要か
- 中国の支払い機関がますます厳しい目を向けられており、金融コンプライアンスに関する広範な規制トレンドを反映しています。
- 上昇する罰金は、世界的な金融の健全性を考慮した強化されたコンプライアンス規制への動きを示しています。
- 2025年に予定されている世界的な資金洗浄対策の見直しは、中国の支払い部門にさらなる規制改革を促す可能性があります。
JD.comの支払い部門に科された高額の罰金は、中国の金融システムにおけるコンプライアンスの重要性を浮き彫りにしています。特に、国際的な資金洗浄防止の実践を検証するレビューが迫っている中での重要性が強調されています。この状況は、業界内で続く規制上の課題を浮かび上がらせています。