Lưu trữ — CN — technode
Trung Quốc phạt đơn vị thanh toán của JD.com 1,3 triệu USD vì vi phạm tuân thủ
Ngân hàng trung ương Trung Quốc đã phạt đơn vị thanh toán của JD.com 1,3 triệu USD vì vi phạm quy định, đây là lần phạt thứ hai trong năm nay. Các vi phạm bao gồm việc không thực hiện yêu cầu tên thật và cho phép chuyển khoản không đúng quy định. Công ty đặt mục tiêu tăng cường tuân thủ quy định sau những khoản phạt này, trong bối cảnh Trung Quốc đối mặt với cuộc đánh giá toàn cầu về chống rửa tiền vào năm 2025.
Điểm chính
- Đơn vị thanh toán của JD.com bị phạt gần 10 triệu nhân dân tệ vì vi phạm về tuân thủ.
- Các vi phạm bao gồm 10 trường hợp không tuân thủ yêu cầu đăng ký tên thật và cho phép chuyển khoản không phù hợp.
- Công ty được yêu cầu phải tịch thu 2,19 triệu nhân dân tệ do lợi nhuận bất hợp pháp, cùng với khoản phạt 7,43 triệu nhân dân tệ.
- Một cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng Trực tuyến bị phạt 330.000 nhân dân tệ do thực hành quản lý không đúng quy định.
- Đây là lần phạt thứ hai trong năm 2023, sau mức phạt 1 triệu nhân dân tệ vào tháng 1.
- Sự kiểm tra quản lý ngày càng chặt chẽ khi Trung Quốc chuẩn bị cho cuộc xem xét toàn cầu về chống rửa tiền dự kiến vào năm 2025.
Vì sao quan trọng
- Các tổ chức thanh toán tại Trung Quốc đang phải đối mặt với sự quan tâm tăng cường, phản ánh xu hướng quản lý tài chính nghiêm ngặt hơn.
- Việc tăng cường mức phạt cho thấy sự nghiêm ngặt trong quản trị dẫn đến việc cải thiện quy định tuân thủ phát triển sau những xem xét về tính minh bạch tài chính toàn cầu.
- Việc kiểm tra chống rửa tiền toàn cầu dự kiến vào năm 2025 có thể thúc đẩy thêm các cải cách quy định trong lĩnh vực thanh toán tại Trung Quốc.
Các khoản phạt nặng nề được áp đặt cho đơn vị thanh toán của JD.com nhấn mạnh nhu cầu quan trọng của việc tuân thủ trong hệ thống tài chính của Trung Quốc, đặc biệt là trước cuộc đánh giá quốc tế sắp tới về các biện pháp chống rửa tiền. Tình hình này làm nổi bật những thách thức về quy định tiếp tục tồn tại trong ngành công nghiệp này.